A lavagem de dinheiro é um processo criminoso em que o dinheiro obtido de atividades ilegais é “limpo” e integrado ao fluxo financeiro normal, para que pareça ter vindo de um negócio legal. Este processo é dividido em três fases: a colocação, a dissimulação e a integração. A primeira etapa, a colocação, consiste em depositar o dinheiro obtido de atividades ilegais em instituições financeiras, em contas de terceiros ou em investimentos. Esta fase deve ser a mais rápida possível, para evitar a detecção por autoridades. A segunda fase, a dissimulação, é onde o dinheiro ilegal é misturado com o dinheiro vindo de negócios legais, dificultando a percepção das autoridades sobre a origem do dinheiro. Certas operações, como compra e venda de imóveis e empresas, são comumente usadas nesta fase. Por fim, a integração é a fase em que o dinheiro ilegal é reinvestido em negócios legais. Isso torna o dinheiro “limpo” e praticamente irreconhecível como resultado de atividades criminosas. Os criminosos geralmente escolhem negócios que envolvem fluxo de caixa constante, como restaurantes, bares e casas noturnas. É importante destacar que a lavagem de dinheiro é uma grave ameaça ao sistema financeiro e à sociedade em geral. As autoridades estão cada vez mais atentas a este tipo de atividade criminosa e estão trabalhando para identificar e punir os responsáveis por este tipo de crime.